Reportes a la UAF y verificación de fondos, entre los nuevos controles para vender autos
La nuevas normas buscan prevenir el blanqueo de capitales y reforzar la supervisión en actividades del sector no financiero
Las agencias de autos en Panamá deberán aplicar más controles al momento de comprar y vender vehículos nuevos o usados a partir de diciembre. Así lo establece el Acuerdo No. JD-001-2026, aprobado por la Superintendencia de Sujetos No Financieros.
La medida, respaldada por empresarios del sector automotriz, busca prevenir el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
El acuerdo establece que las empresas deberán identificar y verificar a sus clientes antes de iniciar una relación comercial. Para personas naturales deberán recopilar, entre otros datos, nombre completo, cédula o pasaporte, fecha y lugar de nacimiento, nacionalidad, dirección, teléfono, correo electrónico, profesión, actividad económica y, cuando corresponda, número de identificación tributaria.
Cuando el cliente sea jurídica, las agencias deberán conocer quiénes son las personas naturales que poseen o controlan la sociedad. También deberán solicitar documentación sobre accionistas, representantes, administradores y otras personas que ejerzan control.
Además, el documento plantea que “la agencia debe pedirte documentación reforzada cuando pagas en efectivo más de $10,000”. La norma que se deroga, de 2015, ponía ese punto en $8,000.
De igual forma, el archivo contempla que “las empresas deberán obtener información sobre el origen de los fondos del cliente y del beneficiario final”.
Además, “podrán solicitar documentos como una declaración jurada de uso lícito de fondos, declaración de renta u otros documentos que respalden el origen de los recursos o la actividad económica”.
Asimismo, las empresas “deberán enviar a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) los reportes de transacciones en efectivo, dentro del plazo y mediante los mecanismos establecidos en la normativa vigente”.
En cuanto a las operaciones sospechosas, el acuerdo señala que “cuando exista una operación sospechosa relacionada con posibles delitos de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo o financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, deberá ser reportada a la UAF”. “La resolución establece un plazo de 15 días calendario desde su detección para notificarla mediante los formularios correspondientes”.
A su vez, “las empresas no podrán informar al cliente o a terceros que se les solicitó información o que se presentó un reporte de operación sospechosa ante la UAF”.
Como parte de las nuevas disposiciones, “cada empresa deberá contar con un Manual de Prevención de BC/FT/FPADM, donde establezca la metodología utilizada para diseñar sus controles de acuerdo con la complejidad de sus actividades”.
Finalmente, de aucerdo al documento “cada compañia deberá designar una persona encargada de servir como enlace con la Superintendencia de Sujetos No Financieros y la UAF para las comunicaciones relacionadas con el régimen de prevención”.
“Son pasos importantes para poder estabilizar lo que es el blanqueo de capitales en el país. Por supuesto, eso puede golpear las ventas, eso lo sabemos, pero tiene que haber transparencia en las transacciones que se hagan para evitar conflictos”.
“El acuerdo es positivo porque permite fortalecer los controles en el sector automotor, conocer el origen de los fondos y detectar posibles operaciones vinculadas con actividades ilícitas, contribuyendo así a prevenir el blanqueo de capitales”.
